跨境转账门槛维持3000美元

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）与美联储理事会决定撤回2020年10月27日提出的规则调整方案。该方案原拟将跨境资金转账“记录保存规则”及“旅行规则”的适用门槛，从3000美元降至250美元，并明确覆盖涉及可兑换虚拟货币（CVC）及具有法定货币地位的数字资产的国内和跨境交易。

两机构表示将不再就该提案采取进一步行动，撤回通知计划于11月9日在《联邦公报》正式发布。现行3000美元门槛维持不变。我们的判断是，此次变化首先意味着此前拟扩大的信息记录与传递范围不会按250美元门槛落地；但公告本身没有改变其他反洗钱义务，不能据此推断相关数字资产转账将获得豁免。