美国财政部外国资产控制办公室（OFAC）的制裁名单查询工具支持检索姓名、企业名称和加密货币地址，但查询结果并不直接等同于合规结论。关键区别在于：工具回答的是输入信息是否与名单记录匹配，而交易限制还可能取决于实际身份及企业所有权。
地址精确匹配，无法覆盖所有受限对象
OFAC于2021年5月设立的Sanctions List Search，是查询特别指定国民和被封锁人员名单（SDN名单）的主要工具。美国人士通常被禁止与名单中的个人、公司及实体交易。用户可输入名称或数字货币地址，其中地址采用精确匹配。
名称命中后，仍需核实交易对手是否就是被列名对象；名称重合本身不足以确认身份。地址未命中同样不能作为放行依据：受制裁主体可以使用新钱包，公开名单中的已知地址并不涵盖其可能使用的全部地址。
这意味着，查询工具适合识别已公开的制裁线索，却不能单独证明交易对手不受限制。对于持续发生的业务关系，只在开户时查询一次，得到的只是当时的名单匹配结果，无法覆盖之后的新增列名或地址变化。
企业未被列名，也可能涉及冻结规则
另一项关键约束来自OFAC的“50%规则”：与受制裁方相关的所有权达到适用门槛时，即使企业名称未出现在名单上，也可能触发资产冻结等合规义务。
因此，钱包筛查与企业尽职调查解决的是不同问题。前者核对地址是否已被公开列名，后者还要判断交易对手背后的所有权关系。对交易公司、支付处理商或做市商而言，名称和地址均未命中，也不足以排除所有权带来的限制。
约1075个地址，反映名单覆盖面而非风险全貌
2018年11月，OFAC首次公布两个数字货币地址，均为与伊朗勒索软件活动有关的比特币钱包。截至2026年10月28日，SDN名单包含约1075个数字货币地址，对应109个名单条目。地址数与名单条目数的统计对象不同，不能将1075个地址理解为1075个受制裁主体。
2026年10月28日，OFAC对一个与俄罗斯有关联的朝鲜IT人员网络实施制裁，新增八个以太坊和TRON地址。这表明，公开地址的覆盖范围已从最初的比特币扩展至多个网络。
从这些安排看，名单扩充提高了已知地址的可识别程度，但不会消除查询的边界：新增地址能够补充既有记录，未列名地址及企业所有权仍需另行判断。持续筛查与所有权核实相结合，才能对应这两类不同的限制条件；地址数量增长本身不能证明工具已覆盖全部相关活动。
