美国马萨诸塞州联邦检察官办公室于2026年11月9日在波士顿联邦法院提起民事没收诉讼，寻求没收与交友投资骗局有关、价值456,602美元的USDT。案件涉及三个州的三名受害者及两个已被查扣的加密钱包。此次行动的关键，是针对已追踪到的资产启动法律程序；提出诉讼并不代表资金已经返还受害者。
从情感接触到虚假投资，信任成为转账入口
诉状指称，三名受害者分别位于马萨诸塞州、俄亥俄州和加利福尼亚州。涉嫌诈骗者通过婚恋网站GujaratiMatrimony.com、Facebook以及RedNote（小红书）接触目标，使用“Shreya Patel”“Eric”和“Lily”等化名，在较长时间内建立信任，再引导对方向虚假投资平台投入资金。
这些平台展示虚构收益。受害者存入资金后，款项据称经过一系列非法钱包转移，最终转换为USDT。检方将此次追索的资产与两个已查扣钱包联系起来，指称这些钱包被用于诈骗三名受害者。
这一链条说明，骗局的风险不只发生在付款环节。情感关系提供信任，平台上的收益数字则为追加投入提供表面依据。两者叠加，容易让受害者把对联系人的信任转移到投资平台，但界面显示的盈利并不能证明资产真实存在，更不能证明资金可以取回。
民事没收针对资产，诉讼进展仍需区分
民事没收以财产本身为追索对象，不必先取得针对涉嫌诈骗者的刑事定罪。这为使用化名、真实身份尚待厘清的案件提供了资产追索路径：即使针对人员的刑事程序尚未完成，政府仍可围绕相关财产推进程序。
但“钱包已被查扣”“提起没收诉讼”和“受害者获得返还”是不同阶段。此次披露的进展是检方提交了民事没收诉状，寻求取得相关USDT；这既不等同于法院已作出最终没收裁决，也不等同于受害者已经获偿。诉状中关于诈骗及资金流转的指控，也应保留其尚待司法程序认定的性质。
我们的判断是，这项程序的实际意义在于，让资产追索不完全依赖对幕后人员的刑事定罪。衡量成效时，仍应分别观察资产控制、法院处置以及后续返还进展，不能用诉讼请求金额直接替代追回并交付受害者的金额。
追索金额不足单名受害者所报损失的四分之一
马萨诸塞州诺伍德的一名受害者报告，自己通过26笔交易损失约189万美元。此次寻求没收的USDT价值456,602美元，约相当于该名受害者所报损失的24.2%。即使诉讼请求全部实现，这笔资产也不足以覆盖其个人损失，更未计入另外两名受害者。
这一比较只能用于理解追索规模，不能当作实际赔付比例。前者是本案拟没收资产的金额，后者仅是一名受害者报告的损失；三人损失总额及具体分配安排不能由此推算。也不能把两个钱包中的涉案资产，直接视为骗局全部资金或全部损失。
从已披露数字看，资产追索与损失弥补之间存在明显缺口。对受害者而言，查到并控制部分资金具有意义，但它与恢复全部财产状况仍有距离。这也是评估此类执法行动时比单看涉案金额更重要的尺度。
持续追索之外，仍需核验资金处置结果
此次诉讼延续了美国司法部2026年针对情感投资诈骗的追索行动。2026年3月，司法部曾在另一起类似案件中寻求追索327,829.72枚USDT，涉及一名马萨诸塞州受害者。两案体现了同类资产追索工具的持续使用，但不能据此判断整体追回效率已经提高。
本案还提示，资金最终转换成USDT，并不会改变其涉嫌来源于诈骗的性质；稳定币形式与交易关系是否真实、平台是否可信，是不同问题。后续值得观察的是法院是否批准没收、最终处置的资产规模，以及是否进入面向受害者的返还程序。对潜在受害者而言，尤其应警惕由陌生交友对象引入、以平台账面收益推动持续转账的投资安排。
